融資租賃作為一名剛剛加入省二輕集團的新同志，如何在最快的時(shí)間內將集團公司文化和戰略思維融入公司經(jīng)營(yíng)管理，關(guān)鍵在于公司上下樹(shù)立縱觀(guān)全局、服務(wù)集團的大局意識和堅決執行集團公司統籌規劃的堅定決心。以這一思想為指引，融資租賃以抓好集團公司資金歸集工作為突破口，堅決貫徹落實(shí)省國資委和集團公司有關(guān)資金歸集工作的文件精神，做好戰略承接，并力爭通過(guò)資金歸集，做到規范公司資金管理、有效避免崗位廉潔風(fēng)險，助力集團公司優(yōu)化資金布局和提高資金使用效率。

集體謀劃，確定“應歸盡歸”工作思路

在資金歸集工作之初，為深刻領(lǐng)會(huì )省國資委和集團公司有關(guān)文件精神，公司領(lǐng)導班子及相關(guān)部門(mén)共同學(xué)習了省屬企業(yè)資金信用監督管理相關(guān)規定、集團公司《資金存放管理辦法》和《關(guān)于防止領(lǐng)導干部在公款存放方面發(fā)生利益沖突和利益輸送的辦法》。經(jīng)過(guò)深入學(xué)習和多次研討，公司上下深刻領(lǐng)悟資金歸集對確保資金安全、防范資金風(fēng)險的關(guān)鍵性作用。因此，經(jīng)公司領(lǐng)導班子謀劃，盡早確定了“應歸盡歸”的歸集思路。

世上無(wú)難事，只要敢登攀

然而，省國資委和集團公司的要求怎么落實(shí)、資金哪些能歸，怎么歸？公司不同條線(xiàn)提出了不同看法。資金管理部分管領(lǐng)導及部門(mén)員工在經(jīng)過(guò)詳實(shí)的前期準備工作后，更傾向于靈活歸集，在工商變更未完成的情況下為企業(yè)融資和銀行授信合作留出更多空間；而財務(wù)部門(mén)則將著(zhù)眼點(diǎn)放在資金歸集工作的合規性上，將嚴謹歸集擺在首位。

公司以攻堅克難的決心和準備來(lái)面對資金歸集實(shí)操過(guò)程中的重重阻礙。經(jīng)資金管理部賬戶(hù)梳理后發(fā)現，公司的主要貸款行與集團資金池賬戶(hù)所在行并不重合，難以滿(mǎn)足銀行存貸比要求；同時(shí)，如何細分該歸集的資金和目前剛需的資金、如何維護合作銀行的關(guān)系、如何平衡資金歸集和公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)之間的關(guān)系，這些都需要公司領(lǐng)導班子結合實(shí)際情況通盤(pán)考慮。

因此，公司以非常審慎的態(tài)度對待資金歸集管理工作。首先，由資金管理部分管領(lǐng)導牽頭起草資金歸集方案。由于不同部門(mén)資金歸集過(guò)程中的面臨的重難點(diǎn)不同需統籌協(xié)調，財務(wù)總監會(huì )同資金分管領(lǐng)導一道進(jìn)行密切磋商，最終敲定方案并交由領(lǐng)導班子審議。同時(shí)，公司切實(shí)加強與集團公司之間就資金歸集問(wèn)題的溝通，及時(shí)聽(tīng)取集團公司反饋意見(jiàn)并調整歸集方案。在資金歸集過(guò)程中，最難啃的“硬骨頭”當屬與銀行之間的協(xié)調溝通。公司資金管理部在這一過(guò)程中通過(guò)電聯(lián)、拜訪(fǎng)等形式做好與銀行之間的協(xié)調工作，以“跑斷腿、磨破嘴”的韌勁使這一工作取得了重大進(jìn)展，提高了資金歸集效率，最終收獲良好成效。

在行動(dòng)上嚴格執行集團公司要求的同時(shí)，公司將資金管理工作真正落實(shí)到制度上。公司結合實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，參照集團公司制度制訂了融資租賃公司《賬戶(hù)及資金存放管理辦法》，并在起草過(guò)程中結合實(shí)際和集團公司反饋對內容多次修改調整。目前該制度已經(jīng)公司支委會(huì )及總辦會(huì )審議通過(guò)，真正將資金存放、賬戶(hù)開(kāi)立的工作制度化、規范化、體系化。

千淘萬(wàn)漉雖辛苦，吹盡黃沙始到金

經(jīng)過(guò)集團公司指導、公司領(lǐng)導班子縝密謀劃和相關(guān)部門(mén)的密切配合，公司資金歸集工作取得了顯著(zhù)成效。截至2021年12月，公司已將不常用賬戶(hù)陸續注銷(xiāo)并竭力與放貸銀行協(xié)調，最終成功將所有銀行賬戶(hù)應歸集資金劃歸集團公司資金池，真正做到了應歸盡歸。

經(jīng)過(guò)本次資金歸集工作，融資租賃更加深刻的認識到，應當切實(shí)以省國資委政策引導和集團公司價(jià)值引領(lǐng)為抓手，要有堅決執行任務(wù)和保證完成任務(wù)的信心決心；在未來(lái)的發(fā)展中，公司將繼續貫徹落實(shí)省國資委監管要求，緊緊圍繞集團公司的各項工作部署穩健開(kāi)展各項工作，持續增強大局意識、責任意識、擔當意識，爭當保質(zhì)保量完成集團各項任務(wù)的排頭兵！